PlanMode - Financial Planning

PLANEJAMENTO FINANCEIRO E DE APOSENTADORIA PESSOAL ABRANGENTE

Este aplicativo fornece uma ferramenta poderosa para análise financeira necessária para responder a perguntas como-

• Como será meu perfil financeiro projetado?

• Devo começar a receber benefícios da Segurança Social aos 66 anos ou esperar por pagamentos maiores aos 70 anos?

• Quando terei capital suficiente para me aposentar nos meus termos?

• Qual será o impacto final de um novo investimento?

• Comprar uma casa é melhor para mim do que continuar a alugar?

• Minha família estará protegida para suas necessidades se eu ficar incapacitado ou morrer?

PlanMode pode ajudá-lo a analisar essas e outras situações. É fácil de usar e seu uso é ilimitado; você pode usá-lo para analisar quase qualquer cenário financeiro que tenha impacto apenas no ano atual ou nos próximos anos.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPAIS

Este aplicativo pode-

• Preparar perfis financeiros completos, incluindo-

- Receitas e despesas atuais e projetadas

- Contas bancárias

- Contas de aposentadoria

- Negócios e Investimentos

- Ações e títulos

- Apólices de seguro

- Imobiliária

- Hipotecas e empréstimos

- Simulação de gestão de caixa

- Seguro Social

- Imposto de renda

• Compare alternativas financeiras

- Cenários hipotéticos ilimitados

• Preparar perfil de aposentadoria automaticamente

- Determinar as necessidades de capital ao longo da vida

- Analisar a suficiência de capital líquido

- Alternativas para preencher o déficit de capital

• Preparar perfis de deficiência automaticamente

- Analisar a suficiência do fluxo de caixa

- Alternativas para preencher o déficit de caixa

• Preparar perfis de óbito automaticamente

- Determinar as necessidades de capital dos sobreviventes

- Analisar suficiência de renda

- Alternativas para preencher lacuna de capital

RELATÓRIOS E GRÁFICOS

Um conjunto completo de demonstrações financeiras está disponível para cada cenário. O PlanMode fornece uma análise abrangente de aposentadoria e outros cenários para necessidades de capital vitalícias e o capital disponível para seu atendimento. Quando os recursos de capital não são suficientes, o PlanMode fornece cursos de ação sugestivos que podem preencher a lacuna. Os seguintes relatórios estão disponíveis para cada cenário de perfil-

• Visão panorâmica do perfil financeiro

• Visão panorâmica do perfil de aposentadoria

• Declaração de renda

• Balanço patrimonial

• Demonstrativo de Fluxo de Caixa

• Informações de Apoio

• Análise de Necessidades de Capital

• Gráficos de pizza para instantâneos anuais

• Gráficos de linhas projetando perfil completo

Todos os gráficos respondem dinamicamente aos seus dados.

APLICATIVO DE PLANEJAMENTO ABRANGENTE

PlanMode inclui vários recursos que podem ser encontrados em sistemas de planejamento financeiro de última geração, como-

• Perfis para solteiros e cônjuges casados

• Período de planejamento de até 100 anos

• Perfil e análise de aposentadoria

• Perfil e análise de deficiência

• Perfil e análise do sobrevivente

• Simulação automática de gerenciamento de caixa

• Análise detalhada do fluxo de caixa anual

• Itens de entrada de dados personalizados

• Demonstrações financeiras personalizáveis

• Gráficos e tabelas amplos para uma visão geral rápida

• Comparação de cenários para análise hipotética

• Exportar dados para ExecPlan ou Express

• Impostos de renda nacionais e locais definíveis

• Imposto de renda integrado nos EUA

• Estruturas de produtos predefinidas para-

• Contas de Aposentadoria Individuais

• Planos de Aposentadoria da Empresa (401k)

• Planos de aposentadoria para trabalhadores autônomos

• Hipotecas

• Seguro de vida

• Anuidades fixas e variáveis

• Anuidades de caridade

• Hipotecas reversas

IMPOSTOS DE RENDA MUNDIAL

EUA

Os cálculos do imposto de renda individual dos EUA são integrados e aplicados conforme aplicável. Os impostos estaduais e locais também podem ser definidos por meio de modelos integrados.

FORA DOS EUA

Indivíduos fora dos EUA podem desativar a opção EUA e ativar uma versão generalizada que permite definir como o imposto de renda deve ser calculado nos níveis nacional e local.

SOBRE NÓS

Sawhney desenvolve e apoia sistemas financeiros profissionais há mais de quatro décadas. Nosso aplicativo, ExecPlan, foi o primeiro software desse tipo disponível comercialmente nos EUA em 1976.